Tỷ lệ đòn bẩy trong Forex là gì?
Đòn bảy trong Forex là số tiền mà nhà môi giới sẵn sàng cho vay để nhà đầu tư giao dịch. Số tiền cho vay sẽ dựa trên tỷ lệ vốn và thường không cố định. Mỗi nhà môi giới sẽ có tỷ lệ được quy định riêng. Đòn bẩy trong Forex được biểu thị dưới dạng tỷ số.
>>> Xem thêm: Day Trading là gì? Những sai lầm cần tránh khi Day Trading
Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong Forex
Khi bạn mở một vị thế với đòn bẩy, nhà môi giới sẽ giữ một phần vốn của bạn như là ký quỹ (margin). Ví dụ, với đòn bẩy 1:100, bạn chỉ cần ký quỹ 1% của giá trị giao dịch. Khi một nhà đầu tư giao dịch trên thị trường ngoại hối, họ sẽ cần mở tài khoản cũng như ký quỹ tiền mặt nhất định.
Giả sử bạn có 1.000 USD trong tài khoản và bạn muốn sử dụng đòn bẩy 1:100. Điều này có nghĩa là bạn có thể mở một vị thế lên tới 100.000 USD (1.000 USD x 100). Nếu bạn mua 100.000 USD của một cặp tiền tệ và giá tăng 1%, bạn sẽ kiếm được 1.000 USD lợi nhuận. Nếu không có đòn bẩy, bạn chỉ có thể kiếm được 10 USD lợi nhuận với số vốn 1.000 USD.
Công thức đòn bẩy và ví dụ
Cách thức tính đòn bẩy khá đơn giản: Đòn bẩy = 1/Đảm bảo = 100/Tỷ lệ đòn bẩy
Công thức chung: Đòn bẩy = Giá trị giao dịch/ Ký quỹ (Margin)
Trong đó:
- Giá trị giao dịch: Tổng giá trị của vị thế mà bạn mở.
- Ký quỹ (Margin): Số tiền bạn cần có trong tài khoản để mở vị thế đó.
Ví dụ
Giả sử bạn có 1.000 USD trong tài khoản và bạn muốn mở một vị thế giao dịch trên cặp tiền tệ EUR/USD với giá trị 100.000 USD. Bạn quyết định sử dụng đòn bẩy 1:100.
Tính toán ký quỹ cần thiết: Ký quỹ = Giá trị giao dịch/ Đòn bẩy = 100.000 USD/ 100 = 1.000 USD
Mở vị thế: Bạn mở một vị thế trị giá 100.000 USD với 1.000 USD trong tài khoản. Điều này có nghĩa là bạn đang sử dụng đòn bẩy 1:100.
Tính toán lợi nhuận hoặc thua lỗ:
- Nếu giá của cặp EUR/USD tăng 1%, giá trị vị thế của bạn sẽ tăng lên:
Lợi nhuận = 100.000 x 0.01 = 1.000 USD
- Nếu giá giảm 1%, bạn sẽ mất:
Thua lỗ = 100.000 x 0.01 = 1.000 USD
Với đòn bẩy 1:100, bạn có thể giao dịch với số tiền lớn hơn nhiều so với số tiền bạn thực sự có trong tài khoản. Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa là tổn thất cũng có thể lớn hơn, vì vậy việc quản lý rủi ro là rất quan trọng khi sử dụng đòn bẩy trong giao dịch Forex.
>>> Xem thêm: Scalping Trading là gì? Ưu nhược điểm và mẹo giao dịch hiệu quả
Ưu và nhược điểm của đòn bẩy trong Forex
Đòn bẩy trong Forex vừa mang lại ưu điểm song cũng tiềm ẩn rủi ro mà ai sử dụng cũng cần chú ý
| ƯU ĐIỂM | NHƯỢC ĐIỂM |
| Cho phép tham gia giao dịch với chi phí rẻ | Tổn thất tăng gấp nhiều lần nếu đi ngược lại dự đoán. Rủi ro cao |
| Đa dạng hoá danh mục đầu tư | Mất khả năng kiểm soát vị thế khi sử dụng đòn bẩy cao |
| Giúp tối ưu hoá nguồn vốn, sử dụng hiệu quả | Áp lực tinh thần cao |
| Thúc đẩy tính linh hoạt trong giao dịch, tận dụng cơ hội giao dịch mà không cần quá nhiều tiền mặt | |
| Lợi nhuận giao dịch cao nhiều hơn so với giao dịch không đòn bẩy |
Cách lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp
Đối với nhà đầu tư mới bắt đầu giao dịch thì đâu là mức đòn bẩy phù hợp nhất? Những người mới bắt đầu nên chọn tỷ lệ đòn bẩy thấp (khoảng 1:100). Đòn bẩy thấp giúp bạn dễ quản lý rủi ro và tránh những tổn thất lớn khi mới làm quen với thị trường.
Theo bảng trên, có thể thấy đòn bẩy tối ưu nhất là 1:100 với độ rủi ro chỉ khoảng 0.01% mà có thể mở tới 100 vị thế cùng lúc. Từ đó cũng chỉ ra bạn cần tăng tiền gửi để giao dịch với đòn bẩy thấp hơn. Nếu bạn có khả năng chịu rủi ro cao, đòn bẩy lớn có thể là công cụ để gia tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, nếu bạn chỉ có vốn nhỏ hoặc muốn bảo toàn vốn, hãy chọn đòn bẩy trong Forex thấp.
Đối với loại tài sản và chiến lược giao dịch:
- Giao dịch ngắn hạn: Nếu bạn đang giao dịch Scalping hoặc Day Trading, tỷ lệ đòn bẩy cao có thể mang lại lợi thế. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng tỷ lệ cao cũng đi kèm với rủi ro lớn.
- Giao dịch dài hạn: Khi giao dịch theo phong cách dài hạn (như Position Trading), tỷ lệ đòn bẩy thấp sẽ giúp duy trì các vị thế trong thời gian dài mà không tốn quá nhiều ký quỹ.
- Sản phẩm giao dịch: Các cặp tiền tệ khác nhau hoặc các công cụ tài chính khác nhau sẽ có mức độ biến động khác nhau. Nếu giao dịch cặp có biến động cao, bạn nên sử dụng đòn bẩy thấp để hạn chế rủi ro.
>>> Xem thêm: Position Trading là gì? Các chiến lược Position Trading phổ biến
Lưu ý khi sử dụng tỷ lệ đòn bẩy trong Forex
Vậy người mới bắt đầu sử dụng đòn bẩy trong Forex cần chú ý những gì để hạn chế rủi ro cao nhất?
- Chỉ giao dịch với số tiền bạn bỏ ra và sẵn sàng để mất
- Chủ động giao dịch, nắm bắt xu hướng và xây dựng phong cách giao dịch nhất quán.
- Luôn sử dụng lệnh cắt lỗ, không để khoản lỗ vượt quá 2% so với số tiền gửi
- Học hỏi kiến thức, kinh nghiệm từ nhiều nguồn, nhiều người
- Không được sử dụng toàn bộ tiền ký quỹ cho một lệnh giao dịch duy nhất. Thay vào đó mở 100 vị thế với số lot tối thiểu 0.01. Điều này sẽ giảm rủi ro đáng kể so với một lệnh giao dịch với lot 1.
- Nhớ ghi lại nhật ký giao dịch để suy nghĩ và tạo cơ sở rút ra bài học cho mình
- Cần có kế hoạch trước khi thực hiện giao dịch. Kế hoạch nên gồm mức vào lệnh, mức chốt lời, cắt lỗ, tín hiệu tăng vị thế, thoát khỏi thị trường.
- Xác định mức rủi ro tối đa cho phép, tuân thủ theo từng rủi ro cho các vị thế.
- Đảm bảo quá trình giao dịch diễn ra ổn định, không giật lag
Câu hỏi thường gặp
Đòn bẩy có giống với ký quỹ (margin) không?
Không, đòn bẩy và ký quỹ có liên hệ nhưng không giống nhau. Ký quỹ là số tiền tối thiểu bạn cần có để mở và duy trì một giao dịch, trong khi đòn bẩy là tỷ lệ cho phép bạn kiểm soát một lượng lớn hơn số vốn thực tế bạn có nhờ vào số tiền ký quỹ đó.
Liệu có cách nào để kiểm soát rủi ro khi sử dụng đòn bẩy không?
Có. Bạn có thể kiểm soát rủi ro bằng cách sử dụng lệnh cắt lỗ (stop-loss), phân bổ vốn hợp lý, và sử dụng tỷ lệ đòn bẩy vừa phải. Bên cạnh đó, luôn đảm bảo rằng bạn không đặt quá nhiều lệnh mở cùng một lúc và biết rõ điểm dừng trước khi giao dịch.
Đòn bẩy có ảnh hưởng đến phí giao dịch không?
Đòn bẩy không ảnh hưởng trực tiếp đến phí giao dịch, nhưng ảnh hưởng đến mức ký quỹ yêu cầu. Tỷ lệ đòn bẩy càng cao thì số tiền ký quỹ yêu cầu càng thấp, tuy nhiên có thể ảnh hưởng đến mức rủi ro liên quan đến spread và phí qua đêm (swap) nếu giữ vị thế lâu dài.
Lời kết
Trên đây là những điều bạn cần biết về đòn bẩy trong Forex. Nếu bạn còn thắc mắc điều gì đừng ngần ngại để lại bình luận để LANIT giúp bạn giải đáp nhanh nhất nhé! Với những chia sẻ trên, hy vọng rằng bạn sẽ tự tin và là nhà giao dịch thành công!
Trong quá trình giao dịch để đảm bảo đường truyền ổn định, không gặp trục trặc gây ảnh hưởng việc ra vào lệnh, LANIT đề xuất tới bạn giải pháp VPS Forex. Với dịch vụ VPS Forex tại LANIT, bạn sẽ cải thiện:
- Lệnh không khớp đúng thời gian, ảnh hưởng đến kế hoạch/doanh thu
- Kết nối không ổn định khiến việc giao dịch gặp gián đoạn
- Khó theo dõi mọi lúc mọi nơi
Liên hệ ngay để được tư vấn chi tiết!
