Trading Forex là gì?
Trading Forex hay giao dịch ngoại hối. Ban đầu thị trường giao dịch này chỉ dành cho ngân hàng, chính phủ, công ty lớn hoặc các quỹ phòng hộ. Nếu cá nhân muốn tham gia cần có trung gian Broker và được cung cấp Trading Platform.
Forex có tính thanh khoản rất cao và giao dịch 24/7 với thị trường T+0. Nghĩa là có thể thực hiện giao dịch ngay lập tức, khác với thị trường cổ phiếu nội địa có thời gian giao dịch T+2. Khi mới tham gia, nhiều người hình dung Forex Trader là những người giàu có, tự do tài chính, kiếm tiền nhanh chóng chỉ với vài thao tác đơn giản. Tuy nhiên, thực tế lại khác biệt lớn: đến 90-95% trader thất bại và thua lỗ nhanh chóng. Những kỳ vọng sai lệch về Forex thường dẫn đến thất vọng và thua lỗ. Để chuẩn bị tốt hơn, cần hiểu rõ Trading Forex là gì và lưu ý khi giao dịch.
Ưu và nhược điểm của Trading Forex
Giao dịch trên thị trường Forex mang lại lợi nhuận khổng lồ và cũng kèm những rủi ro tiềm ẩn bạn không thể bỏ qua. Dưới đây là tổng quát về những ưu và nhược điểm của Trading Forex:
| ƯU ĐIỂM | NHƯỢC ĐIỂM |
| Tính thanh khoản cao, đảm bảo giao dịch dễ dàng | Biến động cao do giá tiền tệ thay đổi mạnh từ yếu tố ngoại cảnh |
| Giao dịch liên tục từ thứ 2 đến thứ 6, 24/5 | Rủi ro từ đòn bẩy gây thua lỗ lớn |
| Linh hoạt vì có thể giao dịch với số vốn nhỏ và nhờ đòn bẩy tài chính | Nhiều sàn giao dịch không uy tín có thể lừa đảo và khiến Trader mất mát |
| Cơ hội thu lợi nhuận khổng lồ nhanh chóng | Yêu cầu tâm lý vững vàng để đối phó với biến động liên tục |
| Truy cập dễ dàng từ bất kỳ nơi nào miễn là có điện thoại hoặc máy tính có kết nối Internet |
>>> Xem thêm: Scalping Trading là gì? Mẹo giao dịch hiệu quả
Các thuật ngữ cơ bản và lệnh trong Trading Forex
Khi tham gia giao dịch trên thị trường Forex, bạn cần nắm các thuật ngữ cơ bản và lệnh sau
Thuật ngữ cơ bản
- Pip: Đơn vị đo sự thay đổi trong tỷ giá của cặp tiền tệ.
- Lot: Khối lượng giao dịch tiêu chuẩn, với 1 lot bằng 100,000 đơn vị tiền tệ.
- Spread: Chênh lệch giữa giá mua và giá bán.
- Margin và Leverage (Đòn bẩy): Giải thích cách thức hoạt động của margin và leverage.
- Tỷ giá hối đoái: Tỷ giá tại đó một loại tiền tệ có thể được trao đổi cho một loại tiền tệ khác.
Các loại lệnh giao dịch trong Forex
- Lệnh Market Order: Lệnh thực hiện ngay lập tức tại giá hiện tại của thị trường.
- Lệnh Limit Order: Lệnh để mua hoặc bán khi giá đạt một mức nhất định.
- Lệnh Stop Order: Lệnh được kích hoạt khi giá đạt đến một mức xác định.
- Lệnh Trailing Stop: Lệnh tự động điều chỉnh điểm dừng lỗ khi giá di chuyển theo hướng có lợi.
Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường Forex
Thị trường Forex chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, từ tình hình kinh tế và chính trị toàn cầu đến các yếu tố thị trường cụ thể. Dưới đây là một số yếu tố chính ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái và thị trường Forex:
Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương
- Lãi suất: Khi lãi suất tăng, đồng tiền của quốc gia đó thường mạnh lên do dòng vốn đầu tư vào các tài sản có lợi suất cao hơn.
- Chính sách nới lỏng và thắt chặt tiền tệ: Các chương trình nới lỏng tiền tệ (như QE) hoặc thắt chặt tiền tệ của ngân hàng trung ương có thể ảnh hưởng lớn đến cung cầu tiền tệ.
- Quyết định lãi suất: Thông báo của ngân hàng trung ương về thay đổi lãi suất thường tạo ra các biến động lớn trên thị trường Forex.
Các chỉ số kinh tế
- GDP: Sự tăng trưởng hoặc suy giảm của GDP phản ánh tình hình kinh tế của một quốc gia và ảnh hưởng đến đồng tiền của quốc gia đó.
- Tỷ lệ thất nghiệp: Tỷ lệ thất nghiệp cao thường phản ánh nền kinh tế suy yếu, có thể khiến đồng tiền yếu đi.
- Lạm phát: Tỷ lệ lạm phát cao thường khiến đồng tiền mất giá do sức mua giảm.
- Dữ liệu sản xuất và tiêu dùng: Các chỉ số như PMI, đơn đặt hàng công nghiệp, và doanh số bán lẻ có thể ảnh hưởng đến kỳ vọng về tăng trưởng kinh tế và tiền tệ.
Tình hình chính trị và sự kiện địa chính trị
- Bất ổn chính trị: Sự bất ổn trong một quốc gia có thể làm giảm giá trị đồng tiền do sự giảm niềm tin của các nhà đầu tư.
- Chiến tranh thương mại: Các cuộc chiến thương mại hoặc tranh chấp về thuế quan có thể ảnh hưởng đến các mối quan hệ thương mại quốc tế, làm biến động giá trị tiền tệ.
- Sự kiện địa chính trị: Những sự kiện như khủng bố, xung đột quân sự hoặc sự thay đổi lãnh đạo có thể tạo ra bất ổn và ảnh hưởng đến tỷ giá.
Tâm lý và xu hướng của nhà đầu tư
- Tâm lý rủi ro: Khi nhà đầu tư lo ngại rủi ro, họ có xu hướng đầu tư vào các tài sản an toàn hơn, như vàng và đồng USD, điều này làm đồng USD tăng giá.
- Xu hướng thị trường: Các xu hướng và hành vi đầu tư có thể tạo ra các chuyển động lớn khi số đông nhà đầu tư hành động dựa trên các tín hiệu kỹ thuật, tạo ra biến động trên thị trường Forex.
Biến động của thị trường tài chính toàn cầu
- Chứng khoán và thị trường tài chính khác: Khi có biến động lớn trên thị trường chứng khoán hoặc các thị trường tài chính khác, nhà đầu tư có thể chuyển dòng vốn vào hoặc ra khỏi thị trường Forex, tạo ra các chuyển động lớn về tỷ giá.
- Chênh lệch lợi tức trái phiếu: Các nhà đầu tư Forex thường theo dõi chênh lệch lợi tức trái phiếu của các quốc gia, bởi lợi tức cao hơn thường thu hút dòng vốn và làm tăng giá trị của đồng tiền.
- Dự trữ ngoại hối và can thiệp của ngân hàng trung ương: Các ngân hàng trung ương có thể can thiệp vào thị trường Forex. Họ sẽ mua hoặc bán đồng nội tệ để ổn định giá trị tiền tệ hoặc đạt được mục tiêu kinh tế.
Dòng vốn quốc tế
- Dòng vốn FDI: Các dòng vốn FDI lớn vào một quốc gia thường hỗ trợ đồng tiền của quốc gia đó do nhu cầu mua nội tệ để đầu tư.
- Dòng vốn ngắn hạn: Các nhà đầu tư ngắn hạn tham gia vào thị trường Forex để kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá, tạo nên các chuyển động giá ngắn hạn.
Hướng dẫn Trading Forex từng bước chi tiết
Trước khi tham gia Trading Forex, hãy nắm chắc quy tắc dưới đây:
Dưới đây là hướng dẫn từng bước để bắt đầu giao dịch Forex:
Tìm hiểu về thị trường Forex
Hiểu các khái niệm cơ bản như cặp tiền tệ, pip, lot, đòn bẩy, và ký quỹ. Tìm hiểu các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường đã nêu bên trên.
Chọn nhà môi giới Forex (Broker)
- Đảm bảo nhà môi giới có giấy phép từ các cơ quan quản lý tài chính như FCA, ASIC, hoặc CySEC.
- Hỏi về mức phí hoa hồng, phí giao dịch, phí qua đêm và chênh lệch (spread) của các loại tài khoản.
- Chọn nhà môi giới cung cấp nền tảng giao dịch phù hợp, chẳng hạn như MetaTrader 4
- Kiểm tra chất lượng dịch vụ hỗ trợ khách hàng của nhà môi giới.
Mở tài khoản giao dịch
Các nhà môi giới thường cung cấp nhiều loại tài khoản như tài khoản tiêu chuẩn, tài khoản mini, tài khoản demo, v.v. Do đó nên kiểm tra và lựa chọn tài khoản phù hợp. Cung cấp thông tin cá nhân và thực hiện xác minh danh tính theo yêu cầu. Hầu hết các broker có nhiều phương thức nạp tiền như chuyển khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, hoặc ví điện tử.
Sử dụng tài khoản Demo để luyện tập
Hãy bắt đầu làm quen với nền tảng giao dịch bằng việc sử dụng tài khoản demo. Bạn có thể áp dụng các chiến lược đã nghiên cứu để xem cách chúng hoạt động.
Nghiên cứu và xây dựng chiến lược giao dịch
- Tùy thuộc vào mục tiêu và quỹ thời gian của bạn, chọn phong cách phù hợp như Day Trading, Swing Trading, hoặc Position Trading.
- Nghiên cứu và áp dụng các phương pháp phân tích như phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và phân tích tâm lý.
- Đặt các mức dừng lỗ (stop loss) và chốt lời (take profit) để quản lý rủi ro và bảo vệ vốn.
Bắt đầu giao dịch trên tài khoản thật
- Bắt đầu với số vốn nhỏ: Dùng một phần nhỏ số vốn ban đầu và tăng dần khi bạn có kinh nghiệm hơn.
- Đặt mục tiêu hợp lý: Đặt mục tiêu lợi nhuận và mức lỗ chấp nhận được để tránh rủi ro.
- Tuân thủ kỷ luật: Đảm bảo tuân theo kế hoạch giao dịch và quản lý rủi ro. Hạn chế để cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định giao dịch.
Theo dõi và phân tích các giao dịch của bạn
Lưu lại nhật ký giao dịch, bao gồm các chi tiết như điểm vào/ra, lợi nhuận/lỗ, và những bài học rút ra. Xem xét các giao dịch đã thực hiện để đánh giá chiến lược của bạn và điều chỉnh nếu cần thiết.
Liên tục học hỏi và cập nhật
- Theo dõi tin tức kinh tế: Sử dụng các công cụ như lịch kinh tế để theo dõi các sự kiện ảnh hưởng đến thị trường Forex.
- Tham gia vào các khóa học và hội thảo: Liên tục cập nhật kiến thức và kỹ năng để nâng cao hiệu quả giao dịch.
- Thử nghiệm và điều chỉnh chiến lược: Các điều kiện thị trường thay đổi, vì vậy hãy linh hoạt và sẵn sàng điều chỉnh chiến lược khi cần.
Giao dịch Forex đòi hỏi sự kiên nhẫn và kỷ luật. Hãy bắt đầu từ từ, học hỏi, thực hành và không ngừng cải thiện để đạt được thành công trong thị trường này!
>>> Xem thêm: Robot Forex là gì? Top 6 Robot Forex
Các phần mềm và công cụ hỗ trợ Trading Forex
Trong quá trình Trading Forex, bạn có thể sử dụng các phần mềm hoặc công cụ để đưa ra các quyết định chuẩn xác như:
- Phần mềm MetaTrader 4/5: Phần mềm phổ biến nhất để phân tích và giao dịch Forex.
- TradingView: Nền tảng phân tích biểu đồ mạnh mẽ với nhiều công cụ hỗ trợ.
- Forex Factory: Trang web cung cấp lịch kinh tế và các tin tức liên quan đến thị trường.
- Công cụ quản lý rủi ro: Các công cụ giúp xác định kích thước vị thế, tỷ lệ R, và điểm dừng lỗ.
- Robot Forex: Phần mềm giúp tự động hoá quá trình đặt lệnh, theo dõi chỉ số
Vậy có nên Trading Forex?
Quyết định tham gia giao dịch Forex phụ thuộc vào nhiều yếu tố cá nhân, như khả năng tài chính, mục tiêu, và mức độ chấp nhận rủi ro. Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với khối lượng giao dịch hàng ngày lên tới hàng nghìn tỷ USD. Người giao dịch dễ dàng mua bán mà không lo về thanh khoản. Với Forex, bạn có thể kiếm lợi nhuận khi thị trường tăng (mua vào) hoặc giảm (bán ra). Với khả năng kiếm lợi nhuận từ cả hai chiều và giao dịch nhanh chóng, Forex thu hút nhiều người tìm kiếm lợi nhuận trong ngắn hạn.
Ai không nên tham gia giao dịch Forex?
- Người mới không có kiến thức tài chính: Nếu bạn không quen với tài chính hoặc chưa từng giao dịch trước đây, tốt hơn là bạn nên tìm hiểu kỹ hoặc tham gia các khóa học cơ bản trước khi bắt đầu.
- Người không thể chịu đựng rủi ro: Nếu bạn không thể chấp nhận mất vốn đầu tư hoặc gặp căng thẳng với những biến động lớn, giao dịch Forex có thể không phù hợp.
- Người không có thời gian hoặc sự cam kết: Giao dịch Forex đòi hỏi sự theo dõi liên tục và cam kết, vì vậy nếu bạn không có thời gian, việc này có thể gây thêm áp lực.
Giao dịch Forex là cơ hội sinh lời cao nhưng cũng đi kèm rủi ro tương ứng. Điều quan trọng là bạn phải chuẩn bị đầy đủ kiến thức, kỹ năng và có khả năng quản lý rủi ro hiệu quả.
Câu hỏi thường gặp
Khung thời gian nào là tốt nhất để giao dịch Forex?
Thị trường Forex mở cửa 24/5, nhưng mỗi cặp tiền tệ có thời gian biến động mạnh nhất theo các phiên giao dịch như Châu Á, Châu Âu và Mỹ. Khung thời gian tốt nhất phụ thuộc vào cặp tiền bạn đang giao dịch và phong cách giao dịch của bạn. Ví dụ, phiên Mỹ thường có biến động cao đối với cặp EUR/USD.
Phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản là gì?
Phân tích kỹ thuật dựa trên biểu đồ giá, các chỉ báo và mô hình giá để dự đoán xu hướng thị trường. Phân tích cơ bản, ngược lại, tập trung vào các yếu tố kinh tế như tỷ lệ lãi suất, GDP, và các sự kiện tin tức quan trọng để đánh giá giá trị của một cặp tiền.
Trading Forex có phải đóng thuế không?
Việt Nam hiện không thu thuế trên lợi nhuận từ Forex. Theo quy định, chỉ các ngân hàng và tổ chức tín dụng được phép cung cấp dịch vụ ngoại hối, và Ngân hàng Nhà nước chưa chấp thuận bất kỳ sàn Forex nào. Vì vậy, tham gia giao dịch Forex không được xem là hợp pháp và cũng không bị đánh thuế.
Lời kết
Với những chia sẻ trên LANIT hy vọng các bạn đã có cái nhìn tổng quát về Trading Forex cũng như những ưu nhược điểm và cách để bắt đầu giao dịch. Nếu bạn cảm thấy sẵn sàng và phù hợp với thị trường này, Forex có thể là một lựa chọn hấp dẫn. Tuy nhiên, nếu không, hãy cân nhắc các hình thức đầu tư an toàn hơn.
LANIT tự tin là nhà cung cấp VPS Forex hàng đầu hiện nay. VPS Forex tại LANIT sẽ giúp quá trình giao dịch của bạn diễn ra trơn tru, ổn định với độ trễ cực thấp. Tính năng vào lệnh tự động sẽ giúp bạn không bỏ lỡ bất kỳ cơ hội nào. Hãy liên hệ ngay để được LANIT hỗ trợ nhanh nhất nhé!
>>> Xem thêm: Vps Forex là gì? 3 Lợi ích Vps Giúp Bạn Giao Dịch Forex Hiệu Quả
